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[我在执业] 央行大额现金管理(公开征求意见稿)的要点

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发表于 2019-11-8 09:52:36 | 显示全部楼层 |阅读模式
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1、公私都要监控
经试点行调研分析,各地对公账户管理金额起点均为50万元,对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。
2、实物现金存取款业务管理业务情形以有现金实物交接的柜面业务为主,包含通过大额高速存取款设备自助存取款情形,并须针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大额现金交易”情形制定防范措施,既监测单笔超过起点金额的交易,也监测多笔累计超过起点金额的交易。

3、取出去的钱干嘛去了
试点行统筹考虑人民银行冠字号码数据集中要求与大额现金监测要求,指导银行业金融机构实现起点以上存取业务的信息与现金实物的冠字号码相关联、可追溯
4、重点监控行业
邢台市房地产行业,秦皇岛市医疗行业,浙江省批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售行业
5、深圳的探索
人民银行深圳市中心支行加强对利用个人账户进行经营性收支行为管控,细分个人账户经营性收支来源与用途。
在监测行业分布的基础上,对一定金额以上的个人账户经营性收支加强真实性审核。对于可能存在风险的现金收支,对个人账户进行风险标注,并持续跟踪监测
探索实现对同一主体对公对私账户的对应监测。


公私银行账户之间的划转本身就是可以监控的,只是现在没有上手段!!
深圳的试点的对公和对私账户对应监测,没明白是什么意思,写的不清楚,可能是最有杀伤力的!



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