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关于房地产开发企业房地产经纪机构履行反洗钱义务的通知

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发表于 2017-5-2 11:48:50 | 显示全部楼层 |阅读模式
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本帖最后由 haihan235 于 2017-5-2 11:51 编辑

中国人民银行营业管理部 北京市住房和城乡建设委员会 中国银行业监督管理委员会 北京监管局《关于房地产开发企业房地产经纪机构履行反洗钱义务的通知》
  各房地产开发企业、房地产经纪机构,国家开发银行北京市分行、辖区内各商业银行:
  为预防洗钱活动,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,维护房产交易秩序,依据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国反洗钱法》等有关法律法规,房地产开发企业、房地产经纪机构开展房产交易时,应履行以下反洗钱义务:
  一、遵循“了解你的客户”原则,房地产开发企业在售房、房地产经纪机构在提供二手房买卖经纪服务时,应对房屋交易当事人身份信息进行核对、登记,并在房屋买卖合同网上签约环节,要求交易当事人填写确认相关的身份识别表,上传有效身份证件、企业营业执照或其他身份证明文件的复印件或影印件信息。
  二、房地产开发企业在售房、房地产经纪机构在提供二手房买卖经纪服务时,应要求房屋交易当事人购房款以银行转账的方式支付,且必须使用出卖人和买受人的银行账户,通过预售资金、存量房交易资金监管专用账户进行资金支付;如发生退款行为,应按原支付途径,将资金退回出卖人和买受人银行账户。确需使用现金支付的,需经由买卖双方银行账户完成,办理该业务的商业银行需按照反洗钱相关规定,对当日单笔或累计交易人民币5万元以上(含5万元)的现金缴存报告大额交易。
  三、房地产开发企业、房地产经纪机构在售房、提供经纪服务中,有承担识别可疑交易的义务和责任。发现可疑交易行为,应向反洗钱行政主管部门或公安机关报告。
  四、房地产开发企业、房地产经纪机构对在依法履行反洗钱职责或义务中获得的出卖人和买受人身份信息,应当妥善保管,并予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。
  各房地产开发企业、房地产经纪机构应高度重视本项工作,中国人民银行营业管理部将会同北京市住房和城乡建设委员会,对房地产开发企业、房地产经纪机构履行反洗钱义务情况进行监督检查;会同中国银行业监督管理委员会北京监管局对商业银行执行本通知的情况进行监督检查。
  本通知自201751日起试行。
发表于 2017-5-2 13:48:59 | 显示全部楼层
中华人民共和国人民币管理条例
第二条 本条例所称人民币,是指中国人民银行依法发行的货币,包括纸币和硬币。
第三条 中华人民共和国的法定货币是人民币。以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务,任何单位和个人不得拒收。
发表于 2017-5-2 15:14:17 | 显示全部楼层
谢谢分享
 楼主| 发表于 2017-5-2 15:20:43 | 显示全部楼层
这个就是国税发[1995]192号一直不能废止是原因,因为国税发[1995]192号规定除了是增值税管理要求,还是符合合同法规定,也符合反洗钱法的要求。
发表于 2017-5-2 16:28:52 | 显示全部楼层
haihan235 发表于 2017-5-2 15:20
这个就是国税发[1995]192号一直不能废止是原因,因为国税发[1995]192号规定除了是增值税管理要求,还是符合 ...

这个解释有些牵强吧!!如果硬要解释不如和目前反腐的形势联系更紧密
 楼主| 发表于 2017-5-2 18:20:41 | 显示全部楼层
tianya1234 发表于 2017-5-2 16:28
这个解释有些牵强吧!!如果硬要解释不如和目前反腐的形势联系更紧密

不牵强,我国2007年《反洗钱法》出台后,上层一直不积极推行。也没有相关具体操作文件出台,实质上束之高阁。因为是反洗钱是在反自己【当时上层99%的财产来源不明】,现在习 近   平积极推行才有相关具体操作文件出台。

点评

洒家以下海多年,不论国事了  发表于 2017-5-2 18:49
发表于 2017-5-2 18:45:01 | 显示全部楼层
haihan235 发表于 2017-5-2 18:20
不牵强,我国2007年《反洗钱法》出台后,上层一直不积极推行。也没有相关具体操作文件出台,实质上束之高 ...

这个解释逻辑比较严密了,所谓流对于办案的人说来就是线索和痕迹!所谓党要管党,从严治党!吹捧到此为止!
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